新京報訊（記者張建林）12月25日，公安部通報金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪十大典型案例。其中，廣東周某某等人涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款案入選，該案件涉案金額最高，達(dá)9億余元。
2025年2月，廣東省中山市公安機(jī)關(guān)依法立案偵辦周某某等人以“4折解債”代理維權(quán)為名實施的非法集資案。經(jīng)查，2023年3月以來，犯罪嫌疑人周某某等人成立多家“欣某系”關(guān)聯(lián)公司，在不具備對接任何銀行及不良資產(chǎn)處置公司資質(zhì)的情況下，以召開線下推介宣傳會、線上推廣引流等方式，向社會不特定人群公開宣稱該公司與多家AMC（資產(chǎn)管理公司）機(jī)構(gòu)有合作關(guān)系，以“4折解債”為幌子，面向銀行金融機(jī)構(gòu)信用卡、貸款逾期負(fù)債客戶，收取負(fù)債人債務(wù)總金額40%的解債資金，承諾在一定期限內(nèi)幫助其解除全部債務(wù)，向不特定債務(wù)人吸收解債資金，并成立“債審部”假冒客戶接聽催收電話進(jìn)行反催收，截至案發(fā)，共吸收全國28個省份1.4萬名負(fù)債客戶解債資金9億余元。目前，公安機(jī)關(guān)已將周某某等人以涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。
廣東省公安廳經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊總隊長朱嘉偉介紹，通過廣東公安機(jī)關(guān)偵辦的周某某等人涉嫌非法集資案，他們發(fā)現(xiàn)這類案件存在以下特點。
首先是犯罪團(tuán)伙組織化、專業(yè)化。犯罪團(tuán)伙通過成立多家關(guān)聯(lián)公司偽裝身份，形成完整的組織架構(gòu)和人員分工。充分利用消費(fèi)者迫切想“解除債務(wù)”的心理，設(shè)計復(fù)雜的“服務(wù)”與合同陷阱，編制誘人話術(shù)，線上線下同步洗腦，專業(yè)化程度高。其次是名為“解債”，實為騙新還舊。涉案公司并無實際經(jīng)營活動，公司資質(zhì)和宣稱的項目為虛構(gòu)，不法分子往往打著與相關(guān)資產(chǎn)處置公司有合作、可以“打折解債”“債務(wù)調(diào)解”等旗號行騙，其實是通過騙新還舊的龐氏騙局模式維持，以“解債”之名行詐騙之實。最后是迷惑性大，發(fā)展迅速。犯罪團(tuán)伙以召開線下推介宣傳會、線上引流等方式向社會不特定人群公開宣傳，影響力大，發(fā)展迅速。
朱嘉偉表示，公安機(jī)關(guān)提醒廣大消費(fèi)者，凡是遇到打著“不用還的貸款”“全額化債”“低成本維權(quán)”“不成功100%退費(fèi)”等極具誘惑力旗號的推介，消費(fèi)者一定要保持高度警惕，切勿輕信虛假宣傳，特別要拒絕預(yù)繳高額費(fèi)用，應(yīng)該通過與有關(guān)機(jī)構(gòu)協(xié)商、向監(jiān)管部門反饋或司法救濟(jì)等合法渠道解決。
編輯 樊一婧
校對 陳荻雁
